Preguntas frecuentes
Un contacto de confianza es una persona que designas para que nos pongamos en contacto con ella si necesitamos abordar una posible explotación financiera, para confirmar los datos específicos de tu información de contacto actual, tu estado de salud o la identidad de cualquier tutor legal, albacea, fideicomisario u otro titular de un poder notarial, o según se permita.
Para añadir o cambiar un contacto de confianza en una cuenta existente, envía un correo electrónico a [email protected] o llama al 833.605.6681.
Te haremos una serie de preguntas al abrir una cuenta de Inversión Guiada, como ingresos, patrimonio neto y situación laboral. También rellenarás un breve cuestionario para recabar información sobre tu situación financiera, tolerancia al riesgo y horizonte temporal, que utilizaremos para determinar tu cartera recomendada.
Tendrás la opción de nombrar un Contacto de confianza para tu cuenta. Si decides hacerlo, se te pedirá que facilites información de contacto de esa persona, como un número de teléfono, una dirección de correo electrónico y/o una dirección física.
Sí, puedes tener varias cuentas de inversión.
Puedes ponerte en contacto con nuestro Equipo de Riqueza Digital en [email protected] o en el 833.605.6681.
Las cuentas deben mantener al menos un saldo de 150 $ para seguir siendo elegibles para una cuenta de Inversión Guiada. A las solicitudes de retirada de fondos que tengan un saldo inferior a 150 $ se les pedirá que reduzcan el importe de la retirada o que presenten una solicitud de retirada de fondos por el saldo total de la cuenta.
Para inversiones posteriores en cuentas de Inversión Guiada, el importe mínimo es de 25 $.
Tu cuenta es una cuenta de inversión y no es una cuenta de la cooperativa de crédito. Cualquier seguro que tengas en tu cuenta de True Sky Federal Credit Union (por ejemplo, NCUA) no se aplica a tus cuentas de inversión. Tu cuenta de inversión la ofrece Copper Financial. La Securities Investor Protection Corporation («SIPC») ofrece un seguro para las cuentas de inversión, pero sólo en caso de quiebra de la empresa financiera. La cobertura de la SIPC no se aplica a las pérdidas de mercado en tu cuenta de inversión. Haz clic aquí para obtener más información sobre la cobertura SIPC.
Si la sencillez y el coste son tus principales motivaciones a la hora de elegir cómo invertir, la Inversión Guiada puede ser una gran opción para ti. Por el contrario, si te interesa un alto nivel de servicio personalizado y la gestión directa de tus inversiones, un asesor patrimonial tradicional podría adaptarse mejor a tus necesidades.
Tu cuenta puede ganar o perder valor diariamente. Los rendimientos dependen de las fluctuaciones del mercado y no están garantizados. Toda inversión conlleva un riesgo, incluida la posible pérdida del dinero que inviertas en tu cuenta.
Tu cuenta se invertirá en una cartera de fondos cotizados («ETF») gestionados profesionalmente, basándose en la información que compartas con nosotros sobre tu horizonte temporal, tolerancia al riesgo y objetivos financieros.
Puedes ponerte en contacto con nuestro Equipo de Riqueza Digital en [email protected] o en el 833.605.6681.
Hay una comisión de gestión anual del 0,25% por los activos gestionados. Por ejemplo, si tienes un saldo de cuenta de 10.000 $, tu comisión de gestión sería de unos 25 $ al año. Para las cuentas IRA, hay una comisión anual de mantenimiento de la cuenta de jubilación de 20 $. Además, hay una comisión de 95 $ por cancelación de la cuenta de jubilación si decides cerrar tu cuenta IRA.
Consulta también nuestro Programa de Comisiones de Intermediación para obtener información sobre las comisiones adicionales de mantenimiento y servicio de cuentas que también se aplicarán a tu cuenta. Los ETF de tu cuenta también están sujetos a gastos cobrados por el gestor de los ETF.
Consulta el Folleto de Tarifas del Programa de Comisiones Envolventes de Inversión Guiada para obtener un análisis completo de todas las comisiones y gastos asociados.
La inversión mínima requerida para abrir una cuenta de Inversión Guiada es de 200 $.
Después de abrir tu cuenta de Inversión Guiada, puedes transferir fondos a cualquier cuenta que desees utilizando nuestra integración con Plaid.
Puedes abrir cuentas individuales y/o conjuntas sujetas a impuestos; las inversiones en este tipo de cuentas pueden utilizarse por cualquier motivo. Las cuentas IRA tradicionales y Roth con ventajas fiscales también están disponibles si estás ahorrando para la jubilación.
Para abrir una cuenta de Inversión Guiada, debes tener al menos 18 años y ser ciudadano estadounidense. También debes ser socio de la cooperativa de crédito.
La Inversión Guiada es una herramienta digital automatizada que gestiona profesionalmente tus inversiones en función de tu tolerancia al riesgo y tu horizonte temporal, para ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros. Basándose en tus respuestas a una breve lista de preguntas, tu dinero se invierte en una cartera diversificada y alineada con tus objetivos de inversión. Tu cartera se supervisa de forma continua y se reequilibra según sea necesario para mantenerte en la senda de tu objetivo.
Divulgaciones
Para saber más sobre Copper Financial y sus representantes financieros, visita FINRA BrokerCheck.
Hay una comisión de gestión anual del 0,25% por los activos gestionados. Consulta nuestro Programa de Comisiones de Intermediación para obtener información sobre las comisiones de mantenimiento y servicio de cuentas que también se aplicarán a tu cuenta. Los ETF de tu cuenta también están sujetos a gastos cobrados por el gestor de los ETF. Consulta el Folleto de Tarifas del Programa de Comisiones Envolventes de Inversión Guiada para obtener un análisis completo de todas las comisiones y gastos asociados.
Productos de inversión y seguros, incluidas las rentas vitalicias: No son depósitos | No están asegurados por la NCUA ni por ningún otro organismo federal | No están garantizados por la cooperativa de crédito | Pueden perder valor
Los servicios de asesoramiento y valores se ofrecen a través de Copper Financial Network, LLC («Copper Financial»), un asesor de inversiones registrado en la SEC. Miembro de FINRA/SIPC. True Sky Federal Credit Union («True Sky») ha contratado a Copper Financial para poner a disposición de sus socios productos y servicios de inversión que no sean depósitos. True Sky y True Sky Investment Services no son agentes de bolsa ni asesores de inversión y no están afiliados a Copper Financial.
Toda inversión conlleva un riesgo, incluida la posible pérdida del dinero que inviertas. Los resultados pasados no garantizan ni indican los resultados futuros.
La Inversión Guiada es un servicio de asesoramiento en inversiones ofrecido por Copper Financial. Para más información sobre la Inversión Guiada, consulta nuestra Información adicional.
Los asesores patrimoniales pueden ofrecer distintos productos de asesoramiento, valores y seguros. Los mínimos de cuenta y las comisiones de los productos disponibles a través de un Asesor Patrimonial varían según el producto.
Consulta nuestro Resumen de la relación con el cliente para obtener información sobre los productos y servicios que ofrecemos y la naturaleza de la relación que mantenemos con nuestros clientes.
No son depósitos u obligaciones de la cooperativa de crédito | No están asegurados por la NCUA ni por ningún otro organismo federal | No están garantizados por la cooperativa de crédito | Pueden perder valor
Copper Financial Network, LLC («Copper Financial») tiene un acuerdo con True Sky Federal Credit Union («True Sky») en virtud del cual Copper Financial ofrece productos y servicios de inversión a los miembros de True Sky que son remitidos a Copper Financial por True Sky. Copper Financial no paga ninguna comisión de remisión a True Sky por las remisiones que conducen a la apertura de cuentas de Inversión Guiada. True Sky no es cliente de Copper Financial.
